1. Перечень необходимых документов от юридического лица

1.1 Учредительные документы

а) Свидетельство о государственной регистрации;

б) Документ, подтверждающий государственную регистрацию налогоплательщика;

в) Статистическая карточка;

г) Лицензия – если вид деятельности лицензируемый.

д) Копии паспортов учредителя/учредителей, супруг учредителей, главного бухгалтера, поручителей.

1.2 Документы подтверждающие полномочия лиц на совершение сделки, а также легитимность сделки в целом

а) Устав, учредительный договор (при наличии одного учредителя учредительный договор не нужен). При заключении договора с акционерным обществом дополнительно требуется проспект эмиссии акций и выписка из реестра акционеров.

б) Решение уполномоченного органа о назначении исполнительного органа.

Решение должно содержать Ф.И.О. назначаемого лица, указание должности  и дату назначения (должность должна соответствовать наименованию исполнительного органа, указанного в уставе). Решение должно приниматься органом, уполномоченным уставом, его оформление должно соответствовать требованиям устава. Исключение – когда в уставе или учредительном договоре указывается, кто назначается на данную должность.

в) Решение уполномоченного органа о заключении Кредитного договора. Решение должно содержать наименование банка, и основные условия Кредитного договора (сумма  кредита, размер процентов, срок). Исключение – когда это входит в компетенцию исполнительного органа.

* Решения должны приниматься органом, уполномоченным уставом, оформление должно соответствовать требованиям устава.

1.3  Документы подтверждающие финансовую деятельность предприятия

а) Баланс предприятия с отметкой налогового органа

б) Отчет о прибылях и убытках

б) Отчет о движении денежных средств

1.4  Документы, подтверждающие отсутствие задолженности

а) Справка из налогового комитета об отсутствии задолженности по обязательным платежам в бюджет, либо акт сверки;

б) Справка из соц. Фонда об отсутствии задолженности;

в) Справка из обслуживающего банка об отсутствии ссудной задолженности и картотеки №2 (при указании заёмщиком в заявке банковского счета).

1.5.  Другие документы по требованию банка

2. Перечень необходимых документов частного предпринимателя

2.1 Документы, подтверждающие регистрацию, постановку на учет и подтверждающие полномочия на заключение Кредитного договора

а) Паспорт;

б) а. Свидетельство о государственной регистрации частного предпринимателя;

    b. Документ, подтверждающий государственную регистрацию налогоплательщика в качестве физического лица, если производит уплату налогов на основании патента;

в) Лицензия – если вид деятельности лицензируемый;

г) Справка об аренде торгового места (если торгует на рынке) (при наличии).

2.2. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности

а) Патент, при налогообложении на основе Патента;

б) Справка из ГНИ и Соц. Фонда об отсутствии задолженности;

в) Справку из обслуживающего банка об отсутствии ссудной задолженности и картотеки №2 (при указании заёмщиком в заявке банковского счета).

2.3.  Другие документы по требованию банка

3. Перечень необходимых документов от физического лица

а) Копия паспорта;

б) Документы, подтверждающие деятельность Заемщика (при их наличии)

в) Лицензия – если вид деятельности лицензируемый;

г) Справка об аренде торгового места (если торгует на рынке) (при наличии);

д) Другие документы по требованию банка.